Home > Financieel plan

uw Financieel Plan is onze toegevoegde waarde

Financiele Planning

Als wij voor u een Financieel Plan opstellen krijgt u inzicht in het totaal aan vermogen (beleggingen, overwaarde woning, erfenis) en schuldposities (hypotheek, lening, bedrijfsschuld). Quickscan Uw onderneming maakt, indien aanwezig, onderdeel uit van het Financieel Plan. Logisch natuurlijk, want wat daar gebeurt heeft zijn weerslag op privé.

We starten met het inventariseren van uw gegevens, wensen en doelstellingen. Daaruit leiden we een profiel af dat de basis is voor het plan. Dan gaan we al uw financiele componenten aan elkaar smeden tot een helder overzicht: het financieel plan. Inkomen, hypotheek, trouwen of samenwonen, verzekeringen, pensioen, alles wordt afgestemd en met u besproken.

Uw voordeel is dat InterOpus onafhankelijk is: wij zijn niet gebonden aan bepaalde leveranciers of producten, we kiezen voor u gewoon de beste!

Hypotheek, Verzekering, Belegging

We adviseren u over mogelijke hypotheekvormen. Mensen met een hoger inkomen kunnen wij een financiering uit het buitenland aanbieden tegen lage rente.
Op het gebied van verzekeringen begeleiden wij u bij de keuze van een risicoverzekering, lijfrentepolis, kapitaalverzekering, levensverzekering en dergelijke.
Voor sparen en beleggen zijn er legio mogelijkheden, onder andere vermogensbeheer.

Zorg, Pensioen, Successie Planning

In het Financieel Plan brengen wij uw toekomstige inkomenssituatie in kaart zodat u eventueel voorzieningen kunt treffen voor kosten wegens ziekte, arbeidsongeschiktheid of werkloosheid. Zodoende kan uw levensstandaard op niveau blijven. Er zijn diverse mogelijkheden voor zelfstandig ondernemers en ook voor mensen in loondienst.
Pensioen of prepensioen verdient zeker aandacht, ook al is de ingangsdatum nog ver weg. InterOpus adviseert en bemiddelt in individuele en in collectieve pensioenregelingen.
Estate planning, oftewel successieplanning, dient om uw vermogen fiscaal voordelig over te dragen aan erfgenamen. Het zijn maatregelen die u nu treft om de (fiscale) nalatenschap straks zo klein mogelijk te maken en daarmee het totaal verschuldigde bedrag aan successierecht te beperken.